Европейское банковское управление (European Banking Authority, EBA) призвало банки ЕС воздержаться от операций с криптовалютами, включая биткоин (bitcoin), до тех пор, пока не будет создана система правил, которая сможет предотвратить злоупотребления. В обнародованном в пятницу заявлении EBA рекомендовало властям ЕС разработать систему правил и защитных мер для торговых платформ и создать отдельные комиссии по наблюдению за каждой электронной валютой. Пока же банкам следует воздержаться от купли-продажи или даже просто владения криптовалютами, отмечает EBA. Регулятор выявил свыше 70 различных рисков, связанных с использованием криптовалют, не последнее место среди них занимают операции по отмыванию денег.
Созданный в 2008 г. программистом или группой программистов, известных под ником Сатоси Накамото, вitcoin (биткоин или биткойн) - одна из самых популярных альтернатив традиционным валютам, представляет собой программный код, который не регулируется ни одной страной или банковским надзорным органом в мире. Не имеет единого эмиссионного центра. При этом эмиссия вitcoin ограничена алгоритмически: теоретически каждый владелец мощного компьютера может «добыть» биткоины путем использования вычислительных мощностей, однако существует предел общего числа денег в обороте.
По данным PwC, совокупная рыночная стоимость всех биткоинов в обращении составляет около $8,3 млрд, ежедневно с ними совершается до 80 000 транзакций по всему миру. На пике цена биткоина превышала $1000, однако сейчас он торгуется у $640. Пристальное внимание регулирующих и следственных органов по всему миру привлекло банкротство японской биржи биткоинов Mt.Gox после того, как с ее электронных счетов пропало несколько миллионов долларов, что не лучшим образом сказалось на репутации криптовалют в целом. При этом регуляторы различных стран мира, включая Россию, Китай и Израиль, ищут способы ограничить обращение виртуальных валют. До сих пор идут споры о налогообложении транзакций в биткоинах.