Группа фондов и банков во главе с BlackRock и Pimco выбрала новый объект для атаки в рамках ведущейся уже несколько лет кампании по возмещению убытков, понесенных из-за кризиса на рынке высокорискованных ипотечных облигаций. Они подали иск к банкам - трастовым управляющим, которые контролируют ценные бумаги от лица купивших их инвесторов, проводя по ним платежи и следя за соблюдением условий договоров по облигациям, обеспеченным кредитами на покупку жилья на общую сумму более $2 трлн.
Истцы, в числе которых Prudential Financial, Aegon, DZ Bank и Charles Schwab, обратились в Верховный суд штата Нью-Йорк, требуя взыскать понесенные ими убытки с трастовых подразделений Deutsche Bank, U.S. Bancorp, Wells Fargo, Citigroup, HSBC Holdings и Bank of New York Mellon и других банков. По словам человека, знакомого с иском, речь идет об убытках, превысивших $250 млрд.
Инвесторы предъявляют претензии к банкам в связи, как утверждается, с неисполнением ими своих обязанностей доверенных лиц, осуществлявших контроль за более чем 2000 выпусков ипотечных облигаций, проданных в 2004-2008 гг. Они не заставили банки-кредиторы и эмитентов облигаций выкупить кредиты, которые не соответствовали стандартам качества, о которых рассказывали инвесторам при размещении ипотечных облигаций, утверждают BlackRock и Pimco.
Крупнейшие американские банки уже выплатили в общей сложности более $100 млрд по претензиям, связанным с продажей инвесторам некачественных ипотечных облигаций в годы перед кризисом. Наибольшие выплаты по мировым соглашениям с инвесторами и заемщиками, договоренностям с регуляторами и требованиям по выкупу плохих кредитов и бумаг провел Bank of America - $56 млрд (см. врез).
BlackRock и Pimco уже добивались выплат от банков, которых они обвиняли в нарушениях при выдаче кредитов и продаже ипотечных облигаций. Иск к трастовым подразделениям банков не касается облигаций, по которым уже заключены соглашения о возмещении убытков.
Эмитенты облигаций назначают трастовые банки следить за тем, чтобы процентные и основные платежи перечислялись покупателям бумаг. Кроме того, они должны обеспечивать исполнение условий договоров специальными компаниями, обслуживающими кредиты, в том числе в части работы с проблемными кредитами и кредитами, по которым заемщики допускают дефолт.
Трастовые банки всегда утверждали, что их обязанности ограничены такими функциями, как контроль за проведением платежей инвесторам и публикация регулярных отчетов об обслуживании облигаций, говорит Рон Д’Вари, генеральный директор компании NewOak Capital, которая консультирует по судебным вопросам, связанным с облигациями. Трастовые компании выступают против расширительного толкования их обязанностей инвесторами, добавляет он.
Управляющие же утверждают в иске: трастовые банки знали, что в облигации были упакованы в том числе проблемные кредиты, в связи с «распространенными» свидетельствами систематических нарушений, которые допускались при выдаче кредитов и их упаковке в сложноструктурированные и зачастую малопонятные для инвесторов облигации....